おトクな購入方法

STEP 3 
おトクに購入するには?

非課税制度を活用する

特定口座・一般講座を利用した場合

  • 株式投資信託等の売却益
  • 株式投資信託等の分配金

税率20.315%

(国税15.315%、地方税5%)

NISA口座を利用した場合

税率0%

どのような非課税制度が
あるのか理解しましょう。

資産形成で活用できる代表的な非課税制度として、「NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」「iDeCo」の4つの制度があります。
まずはそれぞれの違いを確認しましょう。

左右にスクロールしてご覧ください

NISA※1 つみたてNISA ジュニアNISA※2 iDeCo※3
加入資格 20歳以上 20歳以上 20歳未満 20歳以上60歳未満の
国民年金被保険者
投資額
(積立額)
の上限
年間120万円
5年間分
最大600万円)
年間40万円
20年間分
最大800万円)
年間80万円
5年間分
最大400万円)
加入者により
年額14.4万円~
81.6万円
税制
優遇
拠出時 なし なし なし あり
運用時 あり あり あり あり
換金時 あり あり あり あり
払出制限 制限はなく
自由度が高い
制限はなく
自由度が高い
原則18歳まで
不可
原則60歳まで不可
運用商品 上場株式・
投資信託等
長期積立・分散投資に
適した一定の投資信託
上場株式・
投資信託等
預貯金、保険、
投資信託等

※1 少額投資非課税制度の愛称 ※2 未成年者少額投資非課税制度の愛称 ※3 個人型確定拠出年金の愛称

あなたに合った非課税制度を
活用しましょう。

お客さまの資産形成の目的はどちらでしょうか?

  • 資産形成の手段として
    『コツコツ』少額から
    活用したい。

  • 子どもや孫の
    将来のために
    資産形成したい。

  • 万が一の場合に
    自由に払い出したい

  • 積立に限らず
    余裕資金で資産形成

インターネット投資信託

インターネット投資信託で利便性や
手数料のメリットを活かす

インターネット投資信託とは、投資信託のお取引(購入・解約・照会等)がパソコン等でできるサービスです。

  • POINT 1

    お申込手数料が窓口より30%割引!

    ※積立投資信託は対象となりません。

  • POINT 2

    いつでもお取引が可能!

    24時間、昼夜はもちろん夜間や休日でもご利用いただけます。

    ※システムメンテナンスのため、ご利用いただけない時間帯もございます。

  • POINT 3

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    ※ご利用可能なスマートフォン・タブレット端末環境については当行ホームページにてご確認ください。

(2019年6月28日現在)